防范非法證券期貨活動(dòng)常見問答
問題一：非法證券期貨活動(dòng)是什么？會(huì)給投資者帶來什么風(fēng)險(xiǎn)？
答：非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護(hù)，引誘投資者上當(dāng)受騙。
需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護(hù)。根據(jù)1998年發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責(zé)任自負(fù)，損失自擔(dān)”的結(jié)果。
問題二：如何識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)？
答：1.看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。如果想要知道一家公司是否獲準(zhǔn)公開發(fā)行，可以通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢行政許可信息欄目，同時(shí)還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）、北京證券交易所（www.bse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息；如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢。
2.看營銷方式。開展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”、“股神”，以“跟買即漲停”、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對一貼身指導(dǎo)”、“對接私募”等說法吸引投資者。證券期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。
3.看匯款賬號。一般來說，非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。
4．看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。
問題三：受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后如何處理？
答：根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)?/span>市場監(jiān)管部門、證券期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。
此外，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證監(jiān)會(huì)于2008年1月2日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》對非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑作了規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。
問題四：過去經(jīng)常接到推薦股票的電話，現(xiàn)在微信群、聊天室也經(jīng)常看到有人推薦股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現(xiàn)在這些騙子主要通過哪些渠道來騙人的？
答：非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。手段主要有：一是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，招攬會(huì)員或客戶，以虛假資質(zhì)和業(yè)績騙取信任，引誘投資者上當(dāng)；二是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信、短視頻等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，發(fā)布非法活動(dòng)信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；三是不法分子通過搜索引擎的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤；四是開辦“股民學(xué)校”，招攬會(huì)員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財(cái)，以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利。投資者收到類似信息或宣傳時(shí)，應(yīng)提高警惕，仔細(xì)辨別，認(rèn)清本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動(dòng)陷阱，造成損失。
問題五：最近一家聲稱專做考證培訓(xùn)的公司說將在某酒店舉行投資交流會(huì)，會(huì)后可以提供股票投資培訓(xùn)和長期在線QQ指導(dǎo)，我是否應(yīng)該參加此類培訓(xùn)？
答：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)，其形式包括向投資人或客戶提供證券期貨投資咨詢服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)，在報(bào)刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。
考證培訓(xùn)機(jī)構(gòu)以收取培訓(xùn)費(fèi)，提供所謂股票投資培訓(xùn)和以在線QQ指導(dǎo)的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢活動(dòng)。投資者看到或收到機(jī)構(gòu)或個(gè)人收費(fèi)薦股的信息，應(yīng)先在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢該機(jī)構(gòu)或人員是否具有相應(yīng)資質(zhì)，以免上當(dāng)受騙。
問題六：前段時(shí)間在網(wǎng)絡(luò)論壇上看到有人發(fā)帖子，說跟他們公司的指導(dǎo)老師做期貨，可以賺大錢，我可以參與嗎？
答：根據(jù)國家規(guī)定，只有通過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，要按規(guī)定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。建議投資者在參與期貨交易前，先確認(rèn)該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)以及交易的是否為合法期貨品種，再謹(jǐn)慎選擇是否參與。
期貨交易風(fēng)險(xiǎn)較大。近來，有些不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個(gè)月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財(cái)。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應(yīng)當(dāng)對期貨交易相關(guān)的基本知識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。
問題七：最近頻繁接到電話，對方向我推薦能捕捉“黑馬股”的軟件，我能購買嗎?
答：根據(jù)國家規(guī)定，只有經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可、取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，才可以向投資者銷售“薦股軟件”。投資者可以去中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)首頁“機(jī)構(gòu)名錄”欄目、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)首頁“信息公示”欄目，查詢核實(shí)向您銷售“薦股軟件”的是不是合法的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。投資者在接到此類電話時(shí)，應(yīng)當(dāng)先對軟件和推薦機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要了解后，謹(jǐn)慎購買。
“薦股軟件”是提供證券投資咨詢服務(wù)的一種方式，可以提供一些咨詢信息或投資建議，供您投資決策時(shí)參考，不可能捕捉到所謂“黑馬股”，更不能保證您只賺不賠。如果有人向您宣傳，說他的“薦股軟件”能捕捉“黑馬股”，保證您用了以后一定能賺錢，那是在“忽悠”您，請您千萬不要上當(dāng)受騙。
問題八：最近經(jīng)常看到提供炒股或炒期貨資金的配資廣告，聲稱投入1萬元便可使用5萬-10萬元進(jìn)行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么?
答：根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)；按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，期貨公司及其從業(yè)人員不得從事配資業(yè)務(wù)，也不得以任何方式參與配資業(yè)務(wù)。
股票和期貨是高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，投資者進(jìn)行股票投資或期貨交易，應(yīng)當(dāng)通過依法設(shè)立的證券公司或期貨公司進(jìn)行。投資者務(wù)必保持理性心態(tài)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，始終將風(fēng)險(xiǎn)控制在自己可承受范圍內(nèi)，以免造成自己難以承受的損失。
問題九：我看朋友做私募基金投資，收益率高，說投向高新創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)，待企業(yè)上市后能取得不錯(cuò)的收益，5萬元起賣，收益能保證20%以上，現(xiàn)在邀請我一起投資，我該怎么看呢？
答：根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人或私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過短信、互聯(lián)網(wǎng)、電子郵件等公開或變相公開方式向不特定投資者宣傳推介。同時(shí)，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。私募基金只能銷售給合格投資者，且投資于單只私募基金的金額不得低于100萬元。個(gè)人合格投資者須具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。
私募基金具有高風(fēng)險(xiǎn)性，合格投資者標(biāo)準(zhǔn)過低容易將不具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力的公眾投資者卷入其中，進(jìn)而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，損害投資者權(quán)益。該“私募基金”自稱收益率20%、且5萬元就起賣，不符合相關(guān)法律法規(guī)要求，很有可能是以投資理財(cái)為名、行非法集資之實(shí)，騙取投資者錢財(cái)。我們建議您不要輕信，購買前應(yīng)充分了解擬投資私募基金的風(fēng)險(xiǎn)特性和投資運(yùn)作，不可因?yàn)橛谐兄Z高收益就盲目進(jìn)行投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
問題十：經(jīng)常有機(jī)構(gòu)聯(lián)系我，要向我提供股票期貨等投資建議，如何識(shí)別是否為合法機(jī)構(gòu)？
答：投資者在接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)詢問相關(guān)機(jī)構(gòu)或者個(gè)人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格；也可以在相關(guān)網(wǎng)站進(jìn)行查詢核實(shí)，既查“白名單”、又查“黑名單”，既查機(jī)構(gòu)個(gè)人名錄，又查具體業(yè)務(wù)資質(zhì)，防止上當(dāng)受騙。
合規(guī)機(jī)構(gòu)“自亮銘牌”，投資者用好“一問”。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等，以及證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼。
識(shí)別非法機(jī)構(gòu)，投資者用好“二查”。一查機(jī)構(gòu)和人員名錄。可在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）和中國證券投資者保護(hù)基金公司（www.sipf.com.cn）等查詢合法機(jī)構(gòu)和人員“白名單”。可在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“非法仿冒機(jī)構(gòu)黑名單”信息公示專欄查詢“黑名單”。二查業(yè)務(wù)資質(zhì)。涉及某項(xiàng)具體業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)仔細(xì)查看相關(guān)機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否有“證券投資咨詢”等。
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